❗ NOUL NORDIS SE NUMEȘTE CERTION

Anatomia unei posibile fraude imobiliare: Rețeaua CERTION și ingineria financiară a unei „promisiuni”

În lumea investițiilor imobiliare, încrederea este esențială. Dar ce faci când această încredere este clădită pe o rețea fragilă de promisiuni, firme-fantomă și complicități locale? Cazul CERTION este un exemplu care ridică semne de întrebare nu doar juridice, ci și legate de recuperarea de creanțe, în contextul unor datorii comerciale generate prin inginerii financiare sofisticate.

1. Rețeaua de firme: o schemă cu multe capete, dar același creier

Analiza structurilor CERTION arată un model complex:

• Zeci de entități juridice, multe radiate, fără activitate economică reală – ceea ce complică drastic recuperarea creanțelor pentru păgubiți.
• Firme active, dar cu rezultate financiare negative sau irelevante.
• Doar KHOLLERALEX CONSULTING SRL are profit semnificativ, fiind posibil vehicul de extracție.
• Reapariția acelorași asociați în structuri diferite – semn clar de dispersie a răspunderii.

2. Modus operandi: o schemă Ponzi mascată în dezvoltare imobiliară

Ipoteza: CERTION a construit un sistem bazat pe:

• Multiplicarea entităților aparent independente pentru iluzia unui ecosistem activ.
• Obținerea de terenuri prin conexiuni cu autorități locale – un risc major pentru oricine implicat în recuperarea unei creanțe din acest ecosistem.
• Promisiuni de vânzare pentru apartamente inexistente – baza multor creanțe nerecuperate.
• Banii din avansuri sunt redirecționați spre alte proiecte sau cheltuieli proprii.
• Clienții sunt dezinformați și lăsați fără posibilitate reală de a-și recupera datoria.

3. Legătura cu autoritățile și vulnerabilități legale

CERTION a beneficiat de terenuri din Pădurea Comorova, prin decizii ale Consiliului Local Mangalia, uneori în schimb cu sponsorizări de peste 50.000 euro. Aceste legături ridică suspiciuni privind dificultatea de recuperare a creanțelor în lipsa unei anchete independente.

4. Pierderile clienților și reacția CERTION

Sute de clienți au plătit până la 90% din valoarea locuințelor. Multe proiecte nu au început sau au fost abandonate. Din 18 firme, 16 au capitaluri proprii negative – ceea ce complică profund orice procedură de recuperare a creanței în instanță sau prin executare.

5. Concluzie: o schemă care necesită acțiune legală imediată

Toate datele indică o operațiune premeditată. Pentru orice avocat specializat în recuperarea de creanțe, consultant financiar sau investitor, cazurile CERTION și Nordis sunt un semnal clar de alarmă. Verifică structura grupului, istoric acționariat, sursa terenurilor și protejează-te legal încă de la semnarea unei promisiuni de vânzare.

Dacă ai fost păgubit sau suspectezi o astfel de schemă, nu aștepta. Acționează rapid pentru a maximiza șansele de recuperare parțială a creanței, în loc de o pierdere totală.

📌 Disclaimer: Acest text reflectă opinia personală a autorului, formată pe baza informațiilor publice. Realitatea poate varia, iar autorul își declină răspunderea juridică.
👨‍⚖️ Sunt consultant în recuperarea de creanțe, cu experiență în litigii comerciale și imobiliare. Scriu pentru a promova transparența în afaceri și a ajuta victimele fraudelor să înțeleagă drepturile lor.

Articolul pe larg

In lumea investitiilor imobiliare, increderea e piatra de temelie. Dar ce se intampla cand tocmai aceasta incredere este construita pe o retea fragila de promisiuni, firme-fantoma si complicitati locale? Cazul CERTION ridica semne serioase de intrebare privind o posibila schema bine gandita de fraudare a clientilor prin mijloace aparent legale, dar profund inselatoare.

1. Reteaua de firme: o schema cu multe capete, dar acelasi creier

Analiza detaliata a structurii firmelor CERTION dezvaluie un model clar:

• Zeci de firme, dintre care foarte multe radiate, fara activitate economica reala (cifra de afaceri si profit zero, zero angajati).
• Firme active cu rezultate financiare irelevante sau negative.
• Singura companie cu profit semnificativ este KHOLLERALEX CONSULTING SRL, un posibil „vehicul de extractie”.
• Prezenta repetata a acelorasi asociati in structuri diferite, deseori cu cote simbolice (1%, 5%, 10%) – un indiciu al dispersiei raspunderii si controlului indirect.

2. Modus operandi: schema Ponzi cu parfum imobiliar

Ipoteza este ca grupul CERTION foloseste un tipar recurent, rafinat in ani:

• Multiplicare de entitati juridice, aparent independente, cu scopul de a crea impresia unui ecosistem economic activ.
• Obtinerea autorizatiilor si a terenurilor prin relatii cu autoritatile locale – inclusiv terenuri de la firma sotiei primarului sau ale unor fosti primari.
• Promisiuni de vanzare-cumparare pentru apartamente inexistente sau neterminate, in baza carora se incaseaza avansuri de zeci de mii de euro.
• Utilizarea banilor clientilor pentru a finanta inceputuri de lucrari, evenimente promotionale si probabil cheltuieli personale sau de firma.
• Dezinformarea sistematica a clientilor – lipsa de raspunsuri, blocarea comentariilor si stergerea recenziilor negative.
• Radierea firmelor compromise sau plasarea lor in insolventa, apoi mutarea activitatii comerciale in vehicule noi.
• Folosirea de nominali aka “sageti”, cum este cazul tanarului de 20 de ani Andreeas Cucoș, numit administrator in mai multe entitati.

3. Legatura cu autoritatile si vulnerabilitatile legale

Folosirea terenurilor din Pădurea Comorova – zona cu valoare ecologică ridicată – s-a făcut prin decizii controversate ale Consiliului Local Mangalia. In unele cazuri, CERTION a primit terenuri sau a incheiat schimburi comerciale cu firme controlate de sotii de primari. In paralel, grupul sponsorizeaza Primaria Mangalia cu peste 50.000 euro.

Aceste conexiuni alimenteaza suspiciunea unei relatii de tip „win-win” intre decidenti locali si dezvoltatori, in care terenul public este transformat in profit privat.

4. Pierderile clientilor si reactia CERTION

Sute de persoane au semnat promisiuni de vanzare, multi platind integral sau 70-90% din valoarea locuintelor. Unele proiecte nu au fost incepute niciodata. Altele au ramas la stadiul de santier abandonat. Contactati, reprezentantii CERTION invoca criza, razboiul din Ucraina, lipsa finantarii sau Ministerul Apararii.

Dar realitatea e mai simpla: 16 din cele 18 firme ale grupului au capitaluri proprii negative. Ceea ce, in limbaj financiar, inseamna ca „au mancat banii”.

5. Concluzie: o schema care trebuie investigata

Toate aceste elemente contureaza imaginea unei operatiuni premeditate, gandite sa exploateze vidurile din legislatia imobiliara si naivitatea clientilor. Nu este exclusa o intentie de frauda sistemica, cu complicitati in administratie si presa.

Pentru orice recuperator de creante sau investitor profesionist, cazurile CERTION, Nordis si similare sunt un semnal de alarma: verifica intotdeauna structura grupului, istoricul actionarilor, sursa terenului si protejeaza-te legal inca de la semnarea promisiunii.

Daca ai fost pagubit sau suspectezi un caz similar, nu astepta. Actiunea prompta poate face diferenta intre recuperarea partiala si pierdere totala.

Disclaimer. Cele de mai sus reprezintă strict opinia mea personală, pe care mi-am format-o pe baza informațiilor culese din surse publice și accesibile. Recunosc că starea de fapt ar putea diferi, într-o măsură mai mare sau mai mică, față de ceea ce am descris mai sus.

Sunt consultant în recuperare de creanțe și investigații comerciale, cu experiență în litigii imobiliare și în analiza structurilor paravan. Scriu și investighez pentru a contribui la creșterea transparenței în lumea afacerilor.

Ciorna pentru recuperarea de creante

1. Structura grupului Certion si „pattern-ul” suspect

• Companii active vs. radiate:
  • Active: Certion S.R.L. (36458328), P & P Logistic SRL (11820936), Kholleralex Consulting S.R.L. (40430856)
    • Caracteristici comune:
      • Cifra de afaceri 0 RON sau neglijabila (ex: Kholleralex are CA 261.394 RON, dar cu 1 angajat si profit mare – posibila artificiere)
      • Majoritatea au 0 angajati, ceea ce sugereaza firme „fantoma” sau folosite pentru circulatie de capital
  • Radiate: Cias International SRL, P & P Management Info SRL, Terra Invest Consulting SRL etc.
    • Pattern: Companiile radiate au fost folosite pentru a absorbi pierderi sau a transfera datorii inainte de inchidere, protejand activele in firmele active
• Control concentrat:
  • Catalin Scripcaru (asociat majoritar la Certion) si Theodor Cezar Ionescu (10%) controleaza o retea de firme cu participatii incrucisate
  • Alina Gutoi (avocata si asociata minoritara) apare in multiple firme, sugerand o structura legala intentionata pentru a complica urmarirea datoriilor

2. Indicii de frauda imobiliara

• Promisiuni de vanzare fara garantii:
  • Clientii au platit avansuri (30–100%) pentru apartamente in proiecte neincheiate (ex: Lago Neptun, Pharos Olimp)
  • Tactici agresive: reduceri pentru plata integrala, presiune pentru semnarea rapida a contractelor, promisiuni de inchiriere garantata (neindeplinite)
• Utilizarea firmelor „paravan”:
  • Vogh Olimp SRL (firma care a intrat in insolventa) a fost folosita pentru a construi singurul bloc finalizat, izoland riscul de alte active ale grupului
  • Terenuri obtinute prin schimb (ex: de la firma sotiei primarului Mangaliei, Bianca Radu) – posibila influenta politica pentru autorizatii
• Capitaluri proprii negative:
  • 16 din 18 firme analizate au datorii mai mari decat activele, indicand insolvabilitate tehnica
  • Exemplu: Solantis Neptun SRL are datorii de peste 2 milioane euro (ipotecate pe teren), lasand putine optiuni de recuperare pentru clienti

3. Legatura cu „pattern-ul” de frauda

• Schema clasica Ponzi:
  1. Atragere investitori prin promisiuni de proiecte luxoase (ex: blocuri in Padurea Comorova)
  2. Folosirea avansurilor pentru a plati datorii sau a finanta alte proiecte, nu constructia
  3. Intarziere intentionata – motivata de „probleme bugetare” sau autorizatii
  4. Insolventa controlata a firmelor-operatoare, pastrand activele in alte entitati (ex: Kholleralex, care inregistreaza profit)
• Reluarea modelului „Nordis”:

• Similar cu scandalul Nordis (2023), unde apartamentele au fost vandute de multiple ori
• Certion a evitat inscrierea promisiunilor in Cartea Funciara, lasand clientii fara prioritati in caz de faliment

4. Strategii de recuperare creante

A. Actiuni juridice imediate

1. Inscrierea dreptului de ipoteca legala:
   • Clientii pot inscrie in Cartea Funciara creantele pe terenurile Certion (daca nu sunt deja ipotecate)
   • Prioritate: firmele care au acordat terenul prin schimb (ex: Zimcom SRL) au deja ipoteci, dar clientii pot cere desfiintarea acestora daca se dovedeste ca tranzactiile erau frauduloase
2. Cerere de insolventa impotriva firmelor active:
   • Concentrare pe Kholleralex Consulting (profitabila) sau Certion S.R.L. (asociat majoritar)
   • Argument: intreprindere fictiva (Codul Penal: Art. 244 – Inselaciunea, Art. 241 Evaziunea fiscala, Art. 321  Falsul in inscrisuri sub semnatura privata Codul de Procedura Fiscala: Art. 11  Prevalenta substantei asupra formeibLegea nr. 31/1990 privind societatile comerciale: Art. 14 Nulitatea societatii, Art. 237  Dizolvarea societatilor fara activitate) – firmele nu au activitati reale, doar circulatie de fonduri
3. Actiune penala pentru inselaciune (art. 244 Cod penal):
   • Dovada intentiei de a nu onora promisiunile:
     • Lipsa autorizatiilor la momentul vanzarii
     • Folosirea banilor clientilor pentru alte scopuri (ex: sponsorizari Mangalia)

B. Presiune publica si institutionala

• Sesizare la ANAF: verificare transferuri intre firme pentru a identifica evaziune sau spalare de bani
• Petitie catre Autoritatea de Supraveghere Financiara (ASF): investigare practici de colectare a avansurilor fara garantii

C. Recuperare prin active ramase

• Blocul Galileo (acoperis inundat): poate fi valorificat prin licitatie pentru plata datoriilor
• Terenuri in Comorova: desi partial ipotecate, clientii pot cere revendicarea dreptului de proprietate pe baza promisiunilor neindeplinite

5. Recomandari pentru investitori pagubiti

1. Colectarea documentelor:
   • Contracte, facturi, corespondenta cu Certion
   • Dovezi ca proiectele nu au avut autorizatii la data semnarii
2. Formarea unui grup de actiune colectiva:
   • Avantaj: costuri reduse de judecata si presiune mediatica
   • Exemplu: 80 de pagubiti identificati pot depune cerere de comuna de actiune
3. Monitorizarea tranzactiilor recente:
   • Transferuri catre firme din Cipru (unde au existat conexiuni) pot fi contestate ca acte in frauda creditorilor. Despre offshorurile din Cipru numai de bine. Prietenii (mei) stiu de ce.

Grupul Certion prezinta toate caracteristicile unei fraude sistematice: firme fantoma, capitaluri negative, terenuri obtinute prin influenta politica si promisiuni neindeplinite. Pentru recuperarea creantelor, este esentiala:

1. Actiune juridica agresiva impotriva firmelor active
2. Demersuri pentru anularea ipotecilor existente
3. Presiune pe autoritati sa investigheze legaturile politice (ex: primarul Mangaliei)